| 保誠人壽推出「金鑽年年變額年金保險」 零保單前置費 退休金累積更快速 五月底前投保 免收前10年保單維持費用 ( 2007/05/07 ) |
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| （台北訊）看好退休市場的需求，保誠人壽推出「金鑽年年變額年金保險」，這個商品以退休規劃為主，具有零前置費用、低保單維持費的特色，保戶可以將保費全額投入投資帳戶中，更快速、穩健地累積退休準備金。配合新退休商品上市，保誠人壽推出5月優惠方案，即日起至5月31日止購買「金鑽年年變額年金保險」，即可享有前10年免收每月帳戶價值0.08％的保單維持費用。 年金險具有保證給付的特性，只要被保險人生存，就可以依約定持續領取年金金額，最適合用來保障退休後穩定的收入。根據保誠人壽2007年退休調查報告顯示，33％的民眾選擇保險作為退休理財的工具，而其中購買年金險的僅佔13％，顯見年金險市場仍有很大的成長空間。為了協助客戶做好退休準備，保誠人壽推出的「金鑽年年變額年金」，結合了年金險與投資型商品的優點，保戶不但享有最低保本的壽險保障，更可以選擇穩健的投資標的來獲取理想的投資報酬率。 保誠人壽台灣區總經理張志明表示，定期定額、長期投資、複利累積是退休金準備的三大原則。年金險在被保險人生存期間可以提供穩定而持續的退休收入給付，連結基金更具有長期獲利的機會，在歐美是很普遍的退休準備理財商品。 以30歲男性投保「保誠人壽金鑽年年變額年金保險」為例，每月固定繳交基本保險費10,000元，並選擇自60歲開始領取年金，保證期間20年。假設年金宣告利率為2％，當投資報酬率為3％時，每年可領取的年金金額為248,784元，平均每月約有2萬元的生活費；當投資報酬率為7％時，年金金額為495,942元，每月有近4萬2千元的生活費，可以享有經濟自足的老年生活。若不幸於年金保證期間身故，剩餘的年金還可以照顧遺族，受益人可選擇領取年金至保證期滿，或一次領取未支領的年金餘額。 在保單費用方面，「保誠人壽金鑽年年變額年金保險」免收保單前置費用、免收保單行政管理費用、免收轉換投資標的手續費，年金遞延期間每月僅收保單帳戶價值的0.08％的保單維持費用，若保戶要解約或部分解約，第11保單年度起免收解約費用。此外，這張保單還可附加醫療險、意外險與豁免保險費附約，保戶不但享有完整的醫療保障，豁免保險費附約更可以讓保戶做好風險控制，避免因失能或疾病而讓儲蓄退休金的計畫中斷。 為協助客戶進行退休規劃，保誠人壽特別規劃了專業課程，業務人員必須上課並通過測驗方可銷售退休商品。保誠人壽強調，退休準備必須先建立正確的退休規劃觀念，除了瞭解自己的財務狀況和退休目標外，還要選擇適合自己的理財方式。保誠人壽將藉由專業退休規劃的業務團隊，協助客戶瞭解自己的退休數字，並以完整的退休商品，為客戶打造健康與富足的退休生活。 |
看好退休市場的商機，保誠人壽大力推動退休規劃專案。圖為保誠人壽高階主管，由左至右分為別台灣區總經理張志明、業務系統總經理朱信福、行政系統總經理暨財務長張鎮坤。 |
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